Инвестирование в ПАММ-счета: что нужно знать инвестору

В наши дни инвестированием начинают интересоваться гораздо больше людей, чем например лет десять тому назад. Этому способствует различная реклама, да и сами люди становятся более финансово грамотными.

В этой статье постараюсь подробно раскрыть тему инвестирования в ПАММ-счета и рассказать как грамотно подойти к этому вопросу. Вы узнаете более детально чего стоит делать, а чего на оборот нужно избегать.

Хотя благодаря появлению ПАММ площадок, вложить свои средства стало гораздо проще и удобнее, тем не менее такое инвестирование связанно с высокими финансовыми рисками. Существует достаточно нюансов, которые необходимо знать инвестору, чтобы в последствии не понести убытки.

Давайте рассмотрим, что такое ПАММ-счета и как это работает, что вообще они из себя представляют, какие преимущества имеет данный вид инвестиций, а также какие существуют риски.

Раз вы читаете мой блог, то вас наверняка интересует такой вид дохода. Внимательно ознакомившись с этой публикацией, вы сможете получить исчерпывающую информацию. Также я буду отвечать на ваши вопросы в комментариях под этой статьей.

Что такое инвестиции в ПАММ-счета на форекс?

Говоря простыми словами, инвестиции в ПАММ-счет — это один из видов доверительного управления на рынке Форекс. ПАММ-счёт (от англ. Percent Allocation Management Module, PAMM — модуль управления процентным распределением). Чтобы лучше это понять, ниже рассмотрим шесть основных аспектов инвестирования в ПАММ.

  1. Есть трейдеры, которые торгуют на валютном рынке, и многие из них имеют определенную торговую стратегию, а также достаточный опыт по извлечению прибыли на Forex.  Чтобы привлечь дополнительные деньги для торговли, такой трейдер открывает ПАММ-счет у брокера, а затем пополняет его собственными деньгами и после чего начинает торговать. Во время торгов, вся статистика и история сделок накапливается и сохраняется, а также отражается в виде различных графиков и данных. Все это потом доступно инвестору для анализа и принятия решения. Инвестор будут исходить из такой статистики и делать выводы, стоит ли делать инвестиции в такой ПАММ-счет или нет. Опираясь на такие данные, можно понять стиль торговли, риски, а также потенциальную доходность.
  2. Помимо трейдеров, существуют люди, которые мало знакомы с торговлей на финансовых рынках, но при этом тоже хотели бы извлекать прибыль и зарабатывать на ПАММ-счетах. Эти люди именуются как инвесторы, и у них есть деньги, которые они хотят доверить в управление опытному трейдеру и получать свои проценты от таких торгов.
  3. Вы как инвестор можете выбрать подходящий ПАММ-счет и вложить в него определенную сумму денег. Помимо вас, к данному управляющему уже могут быть присоединены или еще присоединиться, другие инвесторы. Хорошие управляющие, всегда пользуются спросом и имеют много инвесторов.
  4. Инвестор самостоятельно открывает свой инвесторский счет и производит его пополнение, а также при желании в любой момент, может вывести деньги со своего счета. Обратите внимание, что доступ к своим деньгам, имеете только вы лично и больше никто. Трейдер может только управлять деньгами вкладчиков, торгуя на рынке Форекс, однако вывести их не сможет.
  5. Суммарно ПАММ-счет, равняется сумме всех входящих в него управляемых счетов, в том числе и самого торгующего трейдера. По завершению торгового промежутка, к примеру одного месяца торговли, полученная прибыль или убытки, делиться поровну в процентном отношении между всеми инвесторами данного ПАММ счета. Предположим, если доход на данном счете составила 10% за месяц, а ваша инвестиция была в 1000$, то в таком случаи ваша прибыль составит 100$. Но, а если это был убыточный месяц торговли, допустим — 10% от депозита, то тогда убыток составит 100$.  То же самое происходит и с другими участниками этого ПАММ-счета.
  6. Нужно понимать, что инвестор платит вознаграждение управляющему трейдеру только в том случаи, если торговый интервал оказался прибыльным. Если же наоборот, то вознаграждение управляющему, не выплачивается. Обычно оплата за торговлю управляющего, составляет 20-50% от полученной в ходе торгов прибыли. То есть как рассматривали выше, если ваш доход составил 100$, то тогда с этой суммы, вам нужно отдать трейдеру 20$ и т.д.

Какие преимущества ПАММ-счета от обычного доверительного управления

До появления ПАММ площадок, доверительное управление на форекс (ДУ), осуществлялось следующим образом. Инвесторам приходилось самим искать хороших трейдеров или управляющую компанию и договариваться с ними о сотрудничестве. Как правило, такой поиск можно было осуществлять на каком либо Форекс форуме, или по рекомендации знакомых.

Очень большим минусом такого сотрудничества являлось то, что приходилось фактически напрямую давать свои деньги трейдеру или компании занимающейся доверительным управление. Конечно можно было заключить какой-то договор, но это все относительно и ненадежно. Легко можно было попасть на мошенников и лишиться денег. Приходилось переживать не только за успешную торговлю выбранного управляющего, но и за то, чтобы он просто на просто, не пропал.

Было не просто получить достоверную статистику торговой деятельности трейдера. Вам могли легко предоставить ложную информацию, с явно завышенным профессионализмом самого управляющего. Одним словом практически ни какой прозрачности и многое основывалось на простом на честном слове.

С появлением ПАММ площадок, все эти неторговые риски, сошли на нет. Брокерские компании поняли, что надо искать выход из сложившейся ситуации и было решено разработать такой механизм как ПАММ-счета. Первым таким Форекс брокером — стала компания Альпари, а за тем постепенно стали появляться и другие брокеры. ПАММ площадки при брокерских компаниях, выступают в роли посредников между инвестором и трейдером и служат неким гарантом для обеих сторон.

Можно зайти на ПАММ площадку Альпари и посмотреть рейтинг управляющих, их историю торговли, условия и т.д. После чего произвести пополнение своего инвест счета и автоматически присоединить его к выбранному вами, ПАММ-счету. Затем останется наблюдать, за результатами торговли. Такой механизм взаимодействия для обеих групп, является достаточно удобным. Вам, как доверяющему свои деньги, не надо переживать, что их может кто-то снять кроме вас. Также и управляющему не придется волноваться, что инвестор получив прибыль, в последствии не выплатит полагающиеся ему вознаграждение.

Какие существуют риски при инвестировании в ПАММ-счета

Однако не все так гладко, как может показаться на первый взгляд. Инвестиции в ПАММ-чета — это высоко рискованные вложения, и вы должны это очень хорошо понимать.  Сам валютный рынок Форекс всегда подразумевает под собой большие риски для их участников. По статистике большинство трейдеров просто на просто теряют свои деньги, так как либо не имеют достаточного опыта, либо сознательно завышают риски в погоне за большой прибылью. Многими порой овладевает азарт или подводит самоуверенность. Лишь не большой процент торгующих, действительно извлекают прибыль от трейдинга и ваша задача выбирать именно таких.

ПАММ-счет который достаточно продолжительное время показывает положительную динамику, может в один прекрасны момент начать резко терять в доходности и попросту как говорят в трейдерских кругах — слиться полностью.  Вам нужно четко осознавать, что положительная история любого прибыльного ПАММ-счета — не гарантия, что в будущем он постоянно будет таким доходным. Посмотрев историю некоторых управляющих в рейтинге, можно увидеть, что они также имеют уже закрытые и слитые под ноль ПАММ-счета. Хотя какое-то время такие управляющие вели успешную торговлю, со временем они просто сливались.

У трейдера может быть открыто несколько ПАММ-счетов, где он применяет разные стили торговли. Какие-то более успешные, а какие-то достаточно убыточные. Чтобы зарабатывать на ПАММ-счетах, всегда нужно следовать определенной стратегии.

Во-первых: составьте инвестиционный ПАММ портфель, как из низко рискованных управляющих, так и средне рискованных или как называют их — консервативные. При желании можно добавить туда несколько агрессивных счетов, то есть высоко рискованных, но в то же время они высоко прибыльные.  Помните это правило и ни когда не вкладывайте все деньги только в один ПАММ-счет, какой бы надежный он не был.  Распределяйте свой капитал как минимум между двумя-тремя счетами.  У многих в таком инвестиционном портфеле содержатся до 5-10 ПАММ-счетов. Такой подход называется диверсификацией и убережет вас от полной потери всех вложений.

Читайте также: что такое ПАММ портфель и как его составить

Во-вторых: размещайте свои деньги только у проверенных ПАММ брокеров, которые уже давно практикуют такую услугу и имеют хорошую репутацию и отзывы клиентов. Вот один из таких проверенных ПАММ брокеров, они были у самого истока появления данного механизма на просторах интернет инвестирования.  Также диверсификацию можно произвести и по компаниям, то есть выбрать не только разные счета, но и разных брокеров. История знает случаи, когда некоторые компании предоставляли подобные услуги по инвестированию, однако в последствии оказывались обычными финансовыми пирамидами. По этой причине, надежности компании нужно уделить особое внимание.

В-третьих: инвестор поступит правильно если будет вкладывать только те деньги, потеря которых не сильно отразиться на его финансовом благополучии. Никогда не оперируйте в инвестициях заемными или кредитными деньгами. К сожалению многие по глупости или самоуверенности игнорировали такие рекомендации и брали большие кредиты или даже продавали свое движимое и недвижимое имущество, задействовав эти финансы для операций на валютном рынке Форекс. В последствии такие решения, приводили к очень печальному итогу.

Обратите внимание, что как эта информация, так и последующие статьи, не являются призывом к действию и носят исключительно ознакомительный характер. В комментариях ниже, вы можете задавать вопросы, а также делиться своим опытом и мнением.


Оставить комментарий

Перед отправкой формы: